Gestionar su propio patrimonio, por grande o pequeño que sea, es un trabajo duro.
Su asesor financiero le ayuda a mantener su dinero a salvo haciendo que trabaje para usted.
Antes de empezar a trabajar con alguien, hágale estas importantes preguntas.
¿Qué certificación tiene?
Debe saber qué licencias y certificaciones tiene su asesor financiero. La mayoría de los mejores asesores son contables, especialistas en fondos, asesores colegiados o analistas.
Algunos incluso tienen un doctorado en derecho y una licencia de seguros.
Aunque todo el mundo debe empezar por algún sitio, usted querrá trabajar con una empresa que tenga mucha experiencia en este campo.
¿Qué medidas de seguridad existen para proteger los bienes del fraude?
Sus bienes deben estar protegidos por un guardián de confianza. Cuando pregunte por la garantía, también debe preguntar por las infracciones que se hayan producido en el pasado con la empresa y con la persona.
Para servirle mejor, debe confiar en su asesor financiero. Los asesores que siguen códigos éticos estrictos tienen normas que comparten con sus clientes.
Sin embargo, independientemente de sus criterios, deben cumplir con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, con los reguladores estatales y con la Comisión de Valores y Bolsa.
¿Cuál es su precio?
En lo que respecta a las comisiones, su asesor debe ser 100% transparente. Esta persona tiene que explicar su estructura de comisiones con precisión para que usted entienda cómo paga.
Sólo algunos se basan en los honorarios, lo que significa que ofrecen un precio fijo por los servicios prestados.
Algunos asesores de inversión cobran una comisión.
Esto significa que ganan dinero con cada producto que usted compra para que su inversión crezca.
Es importante saber con quién está trabajando o si está con alguien que cobra una tarifa además de ganar una comisión.
¿Qué acceso tiene a los datos de los ingresos?
Como asesor financiero, debería tener acceso directo a los mejores lugares donde se encuentran sus inversiones. Pueden informarle al instante de la cuenta de resultados cada vez que llame.
Como mínimo, deberían ser capaces de guiarle a través de su propiedad antes de invertir en ella.
Al conocer las opciones disponibles y los activos en los que invertir, podrá entender mejor lo que el asesor le recomienda.
¿Cómo se comunican normalmente?
Cuando se trata de informarle sobre el rendimiento de su dinero, el asesor debe estar dispuesto a hablar.
Debe publicar anuncios semanales sobre el mercado. Además, le notificará al instante las alertas de operaciones y recibirá aclaraciones sobre cada opción de compra y venta.
La mayoría de las empresas también ofrecen información sobre sus perspectivas de inversión con carácter mensual y trimestral.
Los corredores también se ofrecen a proporcionar a sus clientes información educativa y hojas informativas.
Haga a sus asesores financieros preguntas difíciles antes de pedirles que gestionen su dinero.
Le ayudará a descartar a los asesores inexpertos y sospechosos antes de que pierdan dinero.